13월의보너스라 부르는 연말정산 오늘은 2025 연말정산 언제부터 연말정산준비서류 어떻게?준비하면 되는지 알아보겠습니다.
13월의 보너스인 이유?
연말정산을 "13월의 보너스"라고 부르는 이유는, 연말정산을 통해 환급받는 세금이 마치 보너스처럼 느껴지기 때문입니다. 연말정산은 매년 1년 동안 납부한 세금에 대해 실제로 내야 할 세금과 차이가 나는 금액을 조정하는 과정입니다. 직장인들은 매달 급여에서 세금을 미리 떼고, 연말에 자신이 낸 세금이 실제로 얼마인지 다시 계산하여 차액을 돌려받게 되는데, 이 환급금이 "보너스"처럼 느껴지는 것입니다.
즉, 연말정산을 통해 세금을 과다하게 낸 경우 돌려받게 되는 금액이 있기 때문에, 이를 "13월의 보너스"라고 부르며, 사실상 1년에 13번째 월급처럼 느껴지기 때문입니다.' 그런데 이것도 사람 by 사람이예요 왜냐하면 지출, 공제항목에 따라 차이가 있기 때문이죠.
연봉 2천만원 환급금은?
연봉 2,000만 원 기준으로 연말정산 환급금을 계산하는 과정은 여러 요소에 따라 달라질 수 있습니다. 여기서는 대략적인 예시로 일반적인 경우를 계산해 볼게요. 기본적인 계산방법으로 보시면 도요 먼저, 연봉 2,000만 원에 대한 세금을 계산해 보겠습니다. 세금은 기본적으로 소득세와 4대 보험 (국민연금, 건강보험, 고용보험, 산재보험) 등을 고려해야 합니다.
1. 세액계산
연봉 2,000만 원이라면, 소득세는 약간의 기본 공제와 세율을 적용하여 계산됩니다. 2025년 기준으로, 세율은 다음과 같습니다: 1,200만 원 이하: 6% / 1,200만 원 초과 ~ 4,600만 원 이하: 15% 여기서 연봉 2,000만 원은 1,200만 원 이하에 해당하므로, 해당 구간의 세율인 6%를 적용합니다.
2. 소득세계산
2,000만원−1,500만원기본공제=500만원2,000만 원 - 1,500만 원 기본 공제 = 500만 원2,000만원−1,500만원기본공제=500만원 500만원×6500만 원 \times 6% = 30만 원500만원×6 따라서 소득세는 약 30만 원 정도가 됩니다.
3. 4대보험 계산
연봉 2,000만 원에서 4대 보험을 제외한 금액이 실제로 수령하는 금액이 됩니다. 각 항목의 대략적인 공제 비율을 보면: 국민연금: 약 4.5% (연봉 2,000만 원 기준 약 90,000원) / 건강보험: 약 3.06% (연봉 2,000만 원 기준 약 61,200원) / 고용보험: 약 0.8% (연봉 2,000만 원 기준 약 16,000원) / 산재보험: 약 0.75% (연봉 2,000만 원 기준 약 15,000원) 따라서, 대략적인 총 4대 보험 공제액은 약 182,200원 정도입니다.
4. 연말정산 환급
연말정산에서 환급금을 받기 위한 조건은, 과세표준에 대해 과다하게 세금을 낸 경우입니다. 만약 세액 공제 항목이 많다면 환급액이 커질 수 있습니다.
환급금 얼마? 예시
환급금은 주로 세액공제 항목(예: 인적공제, 보험료 공제, 기부금 공제 등)에 따라 달라지지만, 기본적인 계산을 바탕으로 연봉 2,000만 원을 받을 경우 월세나 보험료 등의 공제 사항을 추가할 때, 일반적으로 10만 원에서 20만 원 사이의 환급금을 받을 수 있습니다.
한 달에 얼마를 써야 환급금을 더 많이 받을까?
환급금은 주로 세액 공제와 관련이 있습니다. 예를 들어, 보험료, 기부금, 연금 등을 많이 납입하면 더 많은 환급을 받을 수 있습니다. 기본 공제 외에 추가로 세액공제 항목을 많이 적용받으면 환급액이 증가합니다. 예를 들어, 매월 보험료나 기부금 지출이 많다면 그만큼 환급금이 늘어날 수 있습니다.
또한, 세액 공제(예: 신용카드 사용액에 대한 공제 등)를 잘 활용하면 환급금이 더 커질 수 있습니다.
정확한 환급금을 알기 위해서는 세액 공제 항목을 잘 파악하고, 본인의 지출 내역을 바탕으로 계산해야 합니다.
연말정산이란?
연말정산은 급여 소득에서 원천 징수된 소득세의 과부족을 정산하는 과정입니다. 즉, 매달 원천 징수된 세금이 실제 연간 소득에 비해 과다하거나 부족할 경우 이를 정리하는 절차입니다.
연말정산기간
신고·납부 기한: 2025년 3월 10일(월)
연말정산 일정 : 2025년 1월 17일(금): 연말정산 간소화 서비스 오픈
근로자 일정 : 1월 20일(월) ~ 3월 10일(월): 연말정산 간소화 서비스에서 자료 확인 / 1월 20일(월) ~ 2월 28일(금): 공제 증명 자료 수집 / 2월 1일(토) ~ 2월 28일(금): 공제 신고서 제출
회사 일정: ~ 2024년 12월 31일(화): 연말정산 업무 준비 / 1월 20일(월) ~ 2월 28일(금): 서류 검토 및 원천징수영수증 발급
~ 3월 10일(월): 원천징수 이행상황 신고서 및 지급명세서 제출
연말정산 달라지는 점
육아휴직수당 비과세 적용대상 확대 사립학교 직원이 사립학교 정관에 의해 지급받는 월 150만원 이하 육아휴직수당이 비과세 적용 대상에 포함됩니다.
출산·보육수당 비과세 한도 상향 출산및보육수당 비과세 한도가 월 10만원에서 20만원으로 상향됩니다.
자녀세액공제 확대 및 손자녀 공제 추가 1명: 15만원 / 2명: 35만원 / 3명 이상: 35만원 + 초과 1명당 30만원
공제 대상에 손자녀도 추가됩니다.
의료비 세제지원 강화 의료비 세액공제 대상이 확대되며, 6세 이하 공제 한도가 폐지됩니다.
산후조리원 비용이 200만원 한도로 공제됩니다.
장애인 활동지원급여 비용 중 본인 부담금을 공제 대상에 포함됩니다.
주택청약종합저축 소득공제 한도 상향 주택청약종합저축에 대한 소득공제 한도가 연 240만원에서 300만원으로 상향되며, 적용 기한은 2025년 12월 31일까지입니다.
월세액 세액공제 소득기준 및 한도 상향 총급여 8천만원 이하인 무주택 근로자와 성실사업자는 월세액 세액공제에서 1,000만원 한도를 적용받습니다. 이는 기존 750만원에서 상향된 금액입니다.
신용카드 소득공제율 한시 상향 2024년에는 신용카드 사용 금액이 23년 대비 5% 초과 증가분에 대해 10% 공제율이 적용되며, 공제한도는 100만원입니다.
신용카드 소득공제 적용 대상 조정 신용카드 소득공제 적용 대상에서 제외되는 항목에 고향사랑기부금 세액공제 받은 금액과 가상자산 관련 수수료가 포함됩니다.
결혼세액공제 신설 결혼세액공제가 신설되어 혼인신고를 한 거주자가 생애 1회 적용 받을 수 있으며, 공제금액은 50만원입니다. 적용기간은 2024년~2026년 혼인신고 분입니다.
소득세 기본공제대상자 나이 요건 명확화 기본공제 대상자에 포함되는 나이 요건이 명확해졌습니다. 예를 들어, 20세 이하는 만 20세가 되는 날이 속하는 과세기간까지 기본 공제대상자에 포함됩니다.
2024년 귀속 연말정산에서는 다양한 공제항목이확장되거나 ;한도가 상향 조정되며, 새로운 공제 항목도 도입되었습니다. 연말정산 간소화 서비스는 2025년1월17일부터 제공되며, 3월 10일까지 신고와 납부가 완료되어야 합니다. 이를 통해 근로자는 공제 증명자료를 확인하고 제출하며, 회사는 원천징수와 관련된 업무를 처리하게 됩니다.
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